什么是自洗钱

自洗钱是指上游犯罪者自己清洗犯罪所得的行为。具体来说,自洗钱涉及的行为包括:

1. 提供资金账户;

2. 将财产转换为现金、金融票据、有价证券;

3. 通过转账或其他支付结算方式转移资金;

4. 跨境转移资产;

5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。

自洗钱行为是为了掩盖上游犯罪所得的真实来源和性质,通过一系列复杂的金融操作使非法资金看起来合法。这种行为不仅侵害了国家司法秩序和金融秩序,还破坏了公平的市场交易秩序,因此,自洗钱行为是违法的,并会受到法律的制裁。